Le bilan social et patrimonial se déroule en deux étapes. Le bilan est offert, sans engagement et confidentiel et l'accompagnement tout au long de la relation est offert.

Particulier, indépendant ou dirigeant d’entreprise, votre Agent général AXA Prévoyance & Patrimoine vous accompagne dans vos projets personnels et professionnels. Il conseille aussi les entreprises sur des sujets clés comme la protection sociale, l’épargne salariale et la retraite.

Expert en prévoyance, épargne, retraite, santé et assurance emprunteur, il vous propose un accompagnement de proximité, basé sur la confiance. Après l’analyse de votre situation, il réalise un bilan personnalisé et met en place des solutions adaptées à vos objectifs, aujourd’hui comme pour l’avenir.

Contrairement aux salariés, les travailleurs non-salariés (TNS) sont souvent très mal protégés par leur régime obligatoire en cas d'arrêt de travail. Une prévoyance adaptée permet de maintenir votre niveau de revenus, de couvrir vos charges fixes professionnelles et de protéger votre famille en cas d'invalidité ou de décès. C'est le filet de sécurité indispensable pour entreprendre l'esprit tranquille, avec l'avantage fiscal de la loi Madelin qui permet de déduire vos cotisations de votre bénéfice imposable.

Le plus tôt est le mieux ! Plus vous commencez tôt, plus l'effort d'épargne est indolore grâce à la capitalisation des intérêts sur le long terme. Cependant, il n'est jamais trop tard : entre 35 et 45 ans, c'est souvent le moment idéal pour mettre en place des solutions comme le PER (Plan Épargne Retraite) afin de transformer une partie de vos impôts en épargne pour votre futur. Mon rôle est d'adapter la stratégie en fonction de votre âge et de vos capacités actuelles.

La banque en ligne offre un produit, l'agent général offre un accompagnement. La gestion de patrimoine et la prévoyance touchent à l'humain et au long terme. En passant par mon cabinet AXA, vous bénéficiez d'un interlocuteur unique qui connaît votre dossier, suit l'évolution de votre vie (mariage, naissance, nouvel achat) et vous conseille de manière personnalisée. En cas de coup dur, vous n'êtes pas face à un écran, mais face à une experte réactive et locale.

La mutuelle et la complémentaire santé remplissent le même rôle : elles complètent les remboursements de la Sécurité sociale pour vos frais médicaux, selon le niveau de garanties choisi.

Côté encadrement et fonctionnement, elles sont toutes deux soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles (ACAM) et reposent sur un principe de cotisations mensuelles donnant lieu à des remboursements.

La différence se situe surtout dans leur statut. Une mutuelle fonctionne sans but lucratif et permet à ses adhérents de prendre part à la vie de l’organisme, notamment en participant à l’assemblée générale et en élisant le conseil d’administration. À l’inverse, une complémentaire santé est proposée par une compagnie d’assurance, avec un fonctionnement plus classique d’assureur.